2019年至2021年间，朱世杰通过虚构“倒贷”投资业务，直接收取被害人徐某、张某、尤某资金共计8696.64万元，返还金额合计7952.935万元，除去案发前退赔，朱世杰骗取3名被害人共计733.705万元。
法院认为，朱世杰以隐瞒真相方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，故判处有期徒刑十年十一个月，并处罚金人民币十万元。同时责令其退赔被害人经济损失。
事实上，类似情况在吉林银行并非首次发生。业内人士认为，由银行员工利用职务之便实施的多起事件，集中暴露出吉林银行在员工行为管理、内部控制等方面存在隐患。
银行职员身份成“障眼法”
朱世杰，1990年生，原吉林银行员工。2019年4月至2021年10月期间，他利用银行职员身份，虚构“倒贷”投资业务，以“一周2%利息”等高额回报承诺，诱骗被害人投入巨额资金。
为取得信任，朱世杰伪造其与银行领导的微信聊天记录、账面信息、书面材料、短信内容。
“我与朱世杰自2014年相识，一直关系很好。考虑到他在银行工作，亲哥哥经济实力又较为雄厚，所以我以为朱世杰有能力办理‘过桥’业务。起初，我多次向他转账，金额从几十万元到几百万元不等，他均能按时返还本金并支付利息。后来由于朱世杰声称业务量增大、所需资金增多，我又找了十多个想挣钱的朋友一起参与。”被害人徐某说。徐某转给朱世杰共计7462.64万元，朱世杰回款共计7009.705万元。
直至2021年9月，徐某提出收回资金，朱世杰以“银行卡被冻结”为由拖延。同年11月，徐某查验朱世杰银行流水后发现并无实际业务运行，所有获利信息均系伪造，至此骗局败露。
其余被害人也均受类似手法诱骗。
朱世杰因沉迷赌博负债累累，为填补资金缺口而实施诈骗。所获资金并未用于任何真实的“倒贷”业务，部分资金被用于个人消费和继续赌博，更大部分资金被用于偿还他人债务。2020年7月至2021年9月，他还向其哥哥朱某转账累计1873.6万元，朱某称，该笔款项为帮助朱世杰“完成任务”而暂时存放在朱世杰处的资金。
类似案件接连发生
事实上，类似情况在吉林银行并非首次发生。
早在2018年以前，于德红就利用吉林银行职员身份，以为他人“倒贷”、购买门市房、经营宾馆需要资金等虚假事由，承诺支付2%至6%不等的利息，骗取16名被害人款项。之后，于德红除将部分借款用于偿还前期债务利息外，大量资金被其肆意挥霍，最终造成被害人超过1425万元本金无法收回。
该诈骗行为持续长达七年。自2011年起，于德红以高额回报为诱饵，向多名债权人借款。初期，其确将部分借款用于“过桥”业务，即出借给他人以赚取利息差，并以此支付债权人的利息，但未偿还本金。初期于德红尚具备一定偿付能力，但随着利息负担日益沉重，最终无力维系，只能通过“借新还旧”的方式勉强周转，导致本金无法偿还。“自2011年起，于德红便开始向我借款，初期尚能支付利息；2015年后，还款金额逐渐减少；至2017年6月后，于德红便以各种理由彻底停止还款。”被害人白某说。
此外，另一起与吉林银行员工相关的借贷纠纷也浮出水面。2014年11月，大连互感器有限公司与吉林银行签订借款合同，贷款2700万元。一年后，该笔贷款办理重贷续借时，时任吉林银行大连开发区支行行长李远以“接续办理贷款手续”为条件，以个人名义要求互感器公司出借500万元给大连煜瑞贸易有限公司，供其“倒贷”周转，李远则作为担保方。该笔借款期限仅为7天，然而借款到期后，借款方并未如约还款。
暴露银行内控缺失
业内人士认为，上述由银行员工利用职务之便实施的多起事件，集中暴露出吉林银行在员工行为管理、内部控制等方面存在隐患。
除了基层员工的不当行为，吉林银行的高管团队也曾暴露出严重问题。2020年前后，包括原董事长张宝祥、原副行长王安华与杨盛忠在内的多名核心管理层人员陆续被查处，最高获刑20年。
尽管吉林银行董事长秦纪章在2024年年报致辞中，将“内控合规”列为年度重点工作，然而从后续监管处罚及风险事件来看，该行在实质合规管理与执行成效方面存疑。
例如，时任吉林银行四平中央西路支行社区银行部经理商艳志因参与民间借贷、骗取银行财物非法占有，2024年被国家金融监督管理总局四平监管分局予以终身禁止从事银行业工作的处罚。
2024年，吉林银行四平分行因内控管理不到位，被罚30万元。该行相关管理人员也因履职不到位被追究责任：时任四平中央西路支行行长赵敏力因对员工行为管理不到位，被取消高管任职资格2年；时任四平分行行长刘亚文因对分行内控管理不到位负有责任被予以警告处分。
