面对投顾公司拒绝退款的无理要求，保存好聊天记录和宣传资料，你的合法权益理应得到保护！
"王师傅，您这个账户再交8万升级到VIP服务，下周就能翻倍！"去年夏天，上海股民王建国（化名）收到某持牌投顾公司"金牌顾问"的电话轰炸。短短三个月，他从29800元的初级会员一路被诱导升级到28万元的"私募通道服务"，最终账户却缩水近六成。当他提出暂停服务时，对方竟以"市场波动属正常风险"为由拒绝协商。
一、这些"套路"你可能也遇到过
王师傅的遭遇绝非个例。在投资咨询行业，部分机构打着"专业投顾"旗号，却玩着"割韭菜"的把戏。常见手法包括：
- "稳赚不赔"的话术陷阱
"这只票至少三个涨停板""跟着老师操作月收益30%起"，这些违反《证券期货投资者适当性管理办法》的承诺，往往通过微信语音、直播间等不留痕的方式传达。 -
"饥饿营销"逼单术
"名额只剩最后3个""明天就涨价"，制造紧迫感诱导快速付款。广东的李女士（化名）就曾因为"限时特惠"仓促支付了5.8万元服务费。 -
"成功案例"移花接木
展示的盈利截图可能是模拟盘或PS作品。浙江一位投资者发现，投顾发来的"客户收益图"居然带着其他券商的水印。
"他们说交钱就能进私募建仓群，结果给的票比公开推荐的还差。"——四川股民张先生（化名）损失19万元后懊恼地说
二、你的聊天记录就是维权王牌
当发现问题想要协商时，很多投资者会遭遇"三不政策"：不承认、不退款、不回应。这时候，你前期保存的这些证据就至关重要：
- 宣传资料：包括承诺收益的PPT、宣传单页、直播间录屏
- 聊天记录：特别是语音转文字、红包记录、服务协议
- 转账凭证：注明"投顾服务费"的银行流水
| 证据类型 | 取证要点 | 有效性 |
|---|---|---|
| 微信记录 | 要保留原始载体（手机），不能只截图 | ★★★★★ |
| 电话录音 | 需明确对方身份和机构名称 | ★★★★☆ |
| 宣传材料 | 最好有发布时间戳 | ★★★☆☆ |
上海某涉事持牌机构（详见处罚文书）的案例显示，投资者凭借完整的微信群聊记录，最终成功追回了大部分服务费用。
三、这样做提高协商成功率
- 冷静沟通
用"我理解市场有风险，但当时销售说的‘保底收益’是否合适？"代替情绪化指责。记录每次沟通的时间、对象、内容。 -
阶梯式诉求
先提出暂停服务、退还未服务部分费用等合理要求，给双方留有余地。 -
联系 小羊维权
电话 / 微信同号：158 2783 9931
追回成功后再收费，安全可靠！
四、这些误区要避开
- ❌ "他们是有牌照的正规公司，肯定没问题"
持牌机构也可能存在个别业务员违规，关键看具体操作是否符合《证券投资顾问业务暂行规定》 -
❌ "钱不多就算了"
很多小额投诉的累积正是监管部门发现违规线索的重要来源 -
❌ "吵得凶就能退钱"
专业、有序的维权更能获得对方重视，南京一位投资者通过系统举证，两周内就收到退款
五、你的权益值得守护
投资本就有风险，但服务承诺与实际不符完全是另一回事。就像买菜缺斤少两可以找市场监管，投顾服务出现问题也有合规途径可循。
最近成功的一个案例：北京退休教师赵阿姨（化名）保存了半年来所有的直播间录屏和微信记录，在专业人士指导下，最终与机构达成和解。用她的话说："不是非要争那几万块钱，是要讨个明白说法。"
如果你也遇到类似情况，记住：
- 收集证据要趁早（微信记录会过期）
- 协商过程要留痕
- 专业的事可以交给专业的人
法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。
